Нова стратегія Ірландії з протидії відмиванню грошей передбачає «посилені перевірки» приватних криптогаманців

Ірландія опублікувала свою першу національну стратегію боротьби з відмиванням грошей у четвер, включаючи криптозаходи, спрямовані на гаманці, що зберігаються поза регульованими фірмами.

Більшість Регламенту ЄС про переказ коштів вже впроваджено в Ірландії, при цьому Міністерство фінансів повідомляє, що решта елементів вводять нові зобов'язання для постачальників послуг криптоактивів, вимагаючи "посилених перевірок" переказів, що включають приватні криптогаманці, та суворішої перевірки при роботі з іноземними криптофірмами.

Цей механізм — це правило подорожей FATF, згідно з яким інформація про відправника та отримувача повинна супроводжувати транзакцію. У документі стратегії зазначено, що воно з'явилося разом із MiCA, який створив постачальників послуг криптоактивів як категорію регульованих суб'єктів у всьому блоці.

Ірландія надала криптофірмам менше часу на адаптацію, ніж більшість держав-членів, дозволивши 12-місячний перехідний період проти 18 місяців, які дозволяє регламент, згідно з переліком ESMA. Цей період закінчився наприкінці грудня 2025 року, тому нові зобов'язання лягають на фірми, які вже мають повну авторизацію. MiCA повністю набув чинності в усьому блоці 1 липня, і Брюссель готується переглянути правила у 2027 році, щоб охопити неєвропейських емітентів стейблкоїнів.

Тінайст і міністр фінансів Саймон Гарріс заявив, що злочинні організації використовують нові технології, криптоактиви та складні міжнародні фінансові мережі для приховування прибутків, і що запуск надсилає сигнал про те, що «Ірландія не буде безпечним місцем для відмивання злочинних доходів». Стратегія діє до 2030 року.

Документ четверга ґрунтується на плані з 30 пунктів, який уряд опублікував у червні разом із Національною оцінкою ризиків, яка назвала зловживання криптоактивами серед загроз фінансовим злочинам, що розвиваються в Ірландії, і пообіцяла «посилені гарантії щодо криптоактивів та цифрових фінансів».

Криптостандарт для операторів азартних ігор

Найбільш конкретний внутрішній криптозахід був викладений у тому червневому плані, який доручив Регуляторному органу з азартних ігор Ірландії встановити галузевий стандарт для прийняття крипто-пов'язаної діяльності як джерела коштів, з належною перевіркою для підтвердження легітимності грошей. Це заплановано на другий квартал 2027 року.

Заходи Ірландії відбуваються в рамках ширшого графіка ЄС, який посилюється далі. Регламент ЄС про боротьбу з відмиванням грошей забороняє постачальникам послуг криптоактивів надавати або зберігати анонімні рахунки криптоактивів, або рахунки, що дозволяють анонімізувати або додатково приховувати транзакції, зокрема за допомогою монет, що підвищують анонімність. Ця заборона не поширюється на самокеровані гаманці, звільняючи постачальників апаратного, програмного забезпечення та самокерованих гаманців, які не мають доступу до них або контролю над ними. Правила застосовуються з липня 2027 року, контролюються Органом з боротьби з відмиванням грошей у Франкфурті.

Поза межами блоку Велика Британія переглядає власний режим: Міністерство фінансів опублікувало проєкт реформ у вересні 2025 року, який знизив би поріг повідомлення про зміну контролю для криптофірм з 25% до 10%.

Правило про подорожі, яке Ірландія завершує транспонувати, походить від органу, що базується в Парижі, чиї рекомендації оцінюють національні рамки, і який активніше тисне на членів щодо криптовалют. У звіті за липень FATF заявив, що DeFi платформи з ідентифікованими контролерами вже підпадають під його правила і повинні контролюватися, як інші фінансові фірми, і виявив, що майже 93% опитаних юрисдикцій ще не застосували стандарти до жодної відповідної домовленості.