Кабінет міністрів Південної Кореї 11 серпня затвердив правила, які скасовують мінімальний поріг у 1 мільйон вон для перевірок за правилом подорожей (Travel Rule) у криптовалюті, поширюючи вимоги щодо обміну інформацією на кожен переказ між зареєстрованими внутрішніми постачальниками послуг віртуальних активів.
Підсумок
- Південна Корея застосовуватиме своє правило подорожей для криптовалют до кожного переказу між зареєстрованими внутрішніми VASP.
- Біржі-отримувачі повинні отримувати інформацію про відправника та отримувача, запитуючи дані або відхиляючи перекази за необхідності.
- Перекази, що стосуються іноземних бірж та особистих гаманців, підлягатимуть обмеженням на основі ризику відповідно до поправок.
- Операції на суму щонайменше 10 мільйонів вон, що стосуються іноземних платформ або гаманців, вимагають внутрішнього моніторингу.
- Зміни до правила подорожей набувають чинності через шість місяців після опублікування, на відміну від положень про реєстрацію, які набувають чинності з 20 серпня.
Комісія з фінансових послуг у своєму офіційному релізі заявила, що зміна спрямована на запобігання спробам користувачів уникнути перевірки шляхом розбиття переказів на менші суми.
Це рішення завершує регуляторний процес, розпочатий раніше цього року. Підрозділ фінансової розвідки Кореї запропонував розширити правило після того, як виявив, що приблизно 60% переказів між внутрішніми VASP були нижчими за існуючий поріг у 1 мільйон вон.
Південнокорейське правило подорожей для криптовалют охопить будь-яку суму
За існуючого режиму VASP-відправник повинен надавати інформацію про відправника та отримувача, коли внутрішній переказ досягає щонайменше 1 мільйона вон. Після набуття чинності поправками цей мінімум зникає, і зобов'язання застосовується незалежно від суми транзакції.
Платформи-отримувачі також отримають чіткіші обов'язки. Вони повинні забезпечувати отримання інформації, наданої відправником, і можуть запитувати відсутню інформацію або відхиляти переказ, якщо необхідні дані недоступні. FSC навела один підозрюваний випадок ухилення, що стосувався близько 200 мільйонів вон, використаних для купівлі USDT перед тим, як було здійснено 216 зняття коштів на суми нижче 1 мільйона вон.
Розширення відбулося після місяців регуляторних дебатів. Як раніше повідомлялося в раніше висвітленні галузі, Альянс цифрових активів Південної Кореї висловлював занепокоєння щодо операційного навантаження, створеного ширшою пропозицією щодо боротьби з відмиванням грошей.
Іноземні біржі та особисті гаманці стикаються з новими обмеженнями
Остаточні правила також створюють основу, засновану на ризику, для переказів між зареєстрованими корейськими VASP та іноземними біржами або особистими гаманцями. Перекази на іноземні платформи, класифіковані як низький ризик, можуть здійснюватися, тоді як операції з іншими іноземними біржами або особистими гаманцями, як правило, вимагатимуть, щоб відправник та отримувач були однією особою. Операції з високим ризиком можуть бути заборонені.
Постачальники також повинні створити внутрішні системи моніторингу підозрілих операцій для переказів на суму щонайменше 10 мільйонів вон, що стосуються іноземних VASP або особистих гаманців. Ця вимога відображає регуляторні занепокоєння, що іноземні платформи та приватні гаманці використовувалися для обходу існуючих заходів боротьби з відмиванням грошей.
Примітно, що остаточний підхід є м'якшим, ніж один із елементів березневої пропозиції. Раніше проект передбачав, що перекази на суму щонайменше 10 мільйонів вон, що стосуються іноземних платформ або гаманців, повинні повідомлятися до KoFIU незалежно від рівня ризику. Після заперечень галузі остаточна версія, схвалена Кабінетом міністрів, натомість вимагає від постачальників здійснювати власні системи моніторингу.
Корея йде далі, ніж поточний поріг США
Підхід Південної Кореї з нульовим порогом відрізнятиметься від поточної моделі США. Керівництво FinCEN зазначає, що правило поїздок у США зазвичай застосовується до відповідних переказів на суму 3000 доларів США або більше. Натомість Південна Корея вимагатиме обміну інформацією для кожного внутрішнього переказу VASP, що підпадає під дію, після набуття чинності новими правилами.
Ця зміна також вписується в ширші міжнародні зусилля з підвищення відстежуваності платежів. Оновлені стандарти FATF вимагають від постачальників віртуальних активів отримувати та зберігати інформацію про відправника та отримувача. У попередньому висвітленні відповідності різні пороги в різних юрисдикціях були визначені як постійна проблема для бірж, що працюють на міжнародному рівні.
Коли почнуть діяти нові правила крипто-переказів?
Нові вимоги до переказів не набувають чинності 20 серпня. FSC заявило, що положення про реєстрацію VASP та правила щодо санкцій проти колишніх працівників набувають чинності цього дня. Розширення правила поїздок та інші вимоги AML, пов'язані з переказами, натомість набудуть чинності через шість місяців після офіційного оприлюднення указу.
Існуючі VASP також отримують однорічний пільговий період для деяких нових вимог, що стосуються коефіцієнтів заборгованості, персоналу, комп'ютерної інфраструктури та внутрішнього контролю. Ширша структура реєстрації дозволить регуляторам більш ретельно перевіряти фінансову стійкість, кваліфікацію вищого керівництва та основних акціонерів.
Ці зміни додають ще один рівень до розширеного нагляду Південної Кореї за транскордонною крипто-діяльністю. У попередньому висвітленні транскордонних переказів законодавці вже вжили заходів для створення вимог щодо реєстрації для підприємств, які здійснюють міжнародні перекази віртуальних активів.
Для бірж і користувачів наступною датою, за якою слід стежити, є офіційне оприлюднення указу, оскільки це запустить шестимісячний відлік для нових правил переказів. KoFIU також планує продовжувати нагляд за VASP, оскільки фірми оновлюють свої системи для обробки інформації про особу під час переказів, які раніше були нижче порогу.
