Russland hat Steueridentifikationsnummern zu einem obligatorischen Bestandteil der Eröffnung digitaler Depotkonten gemacht, die zur Erfassung von Kryptowährungen und digitalen Rechten verwendet werden, da die Behörden die Identitätsprüfungen auf dem neu regulierten Kryptomarkt des Landes verschärfen.
Zusammenfassung
- Russland wird von Kunden verlangen, ihre INN-Steuernummer bei der Eröffnung von Konten bei digitalen Depots anzugeben.
- Rosfinmonitoring erklärte, dass die obligatorische Kennung zur Verbesserung der Transparenz von Kryptowährungstransaktionen verwendet wird.
- Kryptotransaktionen über 60.000 Rubel erfordern die Meldung detaillierter Informationen über den Zahler und den Empfänger.
- Die Anforderung kommt, während Russland seinen regulierten Kryptomarkt einführt und die Geldwäscheaufsicht über digitale Vermögenswerte ausweitet.
Der Föderale Finanzüberwachungsdienst Russlands, bekannt als Rosfinmonitoring, erklärte, dass Kunden bei der Eröffnung eines Kontos bei einem russischen digitalen Depot ihre individuelle Steuernummer, oder INN, angeben müssen, so Kommentare des Beraters der Direktorin der Agentur, Vlada Gracheva, vom 9. September.
Die Anforderung macht die Steuernummer zu einer obligatorischen Kennung für Kryptokonten, obwohl russische Banken im Allgemeinen keine INN verlangen, wenn ein Kunde ein gewöhnliches Bankkonto eröffnet.
„Für das System zur Bekämpfung von Geldwäsche wird die INN des Kunden zu einer neuen obligatorischen, speziell obligatorischen Kennung“, sagte Gracheva. „Dies dient dazu, die Transparenz von Transaktionen mit Kryptowährung zu gewährleisten.“
Eine einer Person zugewiesene INN enthält 12 Ziffern und bleibt beim Steuerzahler, auch wenn sich seine Adresse, sein Nachname oder andere Passinformationen ändern. Die Nummer wird in Russland üblicherweise für Steuer- und Beschäftigungszwecke verwendet.
Steuer-IDs werden für russische Kryptokonten obligatorisch
Gracheva sagte, die Anforderung sei Teil der Geldwäschekontrollen, die auf Kryptowährungsaktivitäten angewendet werden, und platziere die Steuerkennung direkt in den Kundenidentifizierungsprozess für digitale Depots.
Die Maßnahme kommt nur wenige Tage, nachdem Russlands regulierter Kryptomarkt am 1. September offiziell eröffnet wurde, unter dem ersten umfassenden Rahmen des Landes für Kryptowährungshandel, Verwahrung und grenzüberschreitende Abrechnungen, wie crypto.news zuvor berichtete.
Digitale Depots bilden einen Schlüsselteil dieses Systems, da sie Aufzeichnungen über die Kryptowährungen und digitalen Rechte der Kunden führen. Die Bank von Russland hatte bereits im Juli detaillierte Regeln für Depots und Börsen vorgeschlagen, einschließlich Anforderungen für digitale Währungskonten, Kapital und Registrierung.
Russlands aktualisiertes Geldwäschegesetz verbietet digitalen Depots und Betreibern von Informationssystemen, die digitale Finanzanlagen ausgeben, die Eröffnung digitaler Konten für anonyme Kunden oder Personen, die fiktive Namen verwenden.
Für Transaktionen über 60.000 Rubel verlangen die Regeln, dass verpflichtete Einrichtungen detailliertere Informationen über die beteiligten Parteien sammeln und übermitteln. Für einen individuellen Zahler können die erforderlichen Informationen den vollständigen Namen der Person, die digitale Kontonummer oder Wallet-Kennung, die Wohn- oder registrierte Adresse, das Geburtsdatum und die Steueridentifikationsnummer, falls zutreffend, umfassen.
Informationen, die für einen individuellen Empfänger erforderlich sind, können ihren vollständigen Namen, ihre digitale Konto- oder Adresskennung, ihr Wohnsitzland und ihre Stadt sowie ihre INN, falls verfügbar, umfassen. Juristische Personen unterliegen separaten Identifikationsanforderungen, die ihre Namen, digitale Konto- oder Adresskennungen, Standorte und Steuernummern abdecken.
Transaktionen von 60.000 Rubel oder weniger unterliegen weiterhin einer kleineren Reihe von Informationsanforderungen, einschließlich der Namen von Personen und ihrer digitalen Kontonummern oder Adresskennungen. Wenn eine verpflichtete Institution vermutet, dass eine kleinere Transaktion Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung beinhaltet, gelten die umfangreicheren Identifikationsanforderungen.
Russland weitet die Kryptoaufsicht unter dem neuen Marktgesetz aus
Die Identifikationsregeln sind Teil des Regulierungssystems, das eingeführt wurde, nachdem Präsident Wladimir Putin am 4. August Russlands Kryptogesetz unterzeichnete.
Die Kernbestimmungen traten am 1. September in Kraft und brachten Krypto-Börsen, Broker, digitale Verwahrstellen und andere Intermediäre in einen beaufsichtigten inländischen Markt.
Nicht qualifizierte Anleger müssen einen Wissenstest bestehen und können über jeden Intermediär jährlich bis zu 300.000 Rubel an berechtigten Kryptowährungen erwerben. Qualifizierte Anleger müssen ebenfalls einen Test absolvieren, unterliegen jedoch nicht derselben jährlichen Obergrenze für Käufe.
Die Bank von Russland hat Bitcoin, Ether und USDT vorgeschlagen als Vermögenswerte, die sich für den organisierten Handel qualifizieren können, basierend auf Kriterien wie Marktkapitalisierung, Liquidität und ausländischer Handelshistorie.
Kryptowährung bleibt als Zahlungsmethode für gewöhnliche Waren und Dienstleistungen innerhalb Russlands verboten, während der neue Rechtsrahmen ihre Verwendung für bestimmte grenzüberschreitende Abrechnungen erlaubt.
Unternehmen, die bereits Krypto-Börsendienste betreiben, wurde eine Übergangsfrist eingeräumt, um das neue Regime einzuhalten, wobei bestehende Anbieter verpflichtet sind, die Registrierung bis zum 1. Juli 2027 abzuschließen.
Große Finanzinstitute bereiten im Rahmen des Rahmens ihre eigenen Dienste vor. Die Sberbank plant, eine Infrastruktur für Krypto-Handel, Verwahrung und Abrechnung einzuführen und bis zum 1. Dezember eine digitale Verwahrstelle zu starten, obwohl sie die Vermögenswerte, Kundenberechtigungsregeln, Gebühren oder Auszahlungsbedingungen für den Dienst noch nicht offengelegt hat.
Bankkonten könnten ebenfalls mit INNs verknüpft werden
Die obligatorische INN-Anforderung für digitale Verwahrstellen kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die russischen Behörden an einem separaten Plan arbeiten, Steuernummern mit Bankkonten zu verknüpfen.
Die Bank von Russland hat den Mechanismus als Teil der Vorbereitungen für ihre Antidrop-Plattform entwickelt, die für 2027 geplant ist. Das System soll dabei helfen, Konten zu identifizieren, die von sogenannten Geldmulis genutzt werden, also Personen, die ihre Bankdaten verwenden lassen, um illegale Gelder zu empfangen oder zu überweisen.
Für herkömmliche Bankdienstleistungen war eine INN traditionell nicht in gleicher Weise ein obligatorischer Identifikator. Kunden können im Allgemeinen Bank- und Brokerkonten eröffnen oder Kredite erhalten, ohne die Nummer anzugeben.
Krypto-Verwahrstellen werden unter strengeren Identifikationsregeln operieren, da Rosfinmonitoring neue Aufsichtsbefugnisse für Kryptowährungstransaktionen erhält.
Das am 4. August unterzeichnete Föderale Gesetz Nr. 283-FZ änderte Russlands Geldwäschegesetzgebung, um spezifische Pflichten für digitale Verwahrstellen und andere Einrichtungen einzuführen, die digitale Währungen und digitale Rechte handhaben.
Das Gesetz verpflichtet betroffene Institutionen, vorgeschriebene Informationen bei Krypto-Transaktionen zu speichern und zu übermitteln, und verbietet ihnen, anonyme digitale Konten zu bedienen. Seine kryptobezogenen Geldwäschebestimmungen traten am 1. September zusammen mit dem Hauptrahmen für den regulierten Handel in Kraft.
Russland hat die unterstützende Infrastruktur aufgebaut, während die Regeln in Kraft treten. Die Bank von Russland wird offizielle Register genehmigter Marktteilnehmer führen, während Banken, Broker, Vermögensverwalter, Börsen und digitale Verwahrstellen unter Anforderungen operieren, die für ihre Rollen im Markt gelten.
SberCIB Investment Research schätzte Ende August, dass Russlands regulierter Kryptomarkt im ersten Jahr zwischen 3,5 Billionen und 4 Billionen Rubel an Handelsvolumen abwickeln könnte. Der stellvertretende Vorsitzende der Sberbank, Anatoly Popov, sagte, das jährliche Volumen könnte bis 2029 etwa 7,5 Billionen Rubel erreichen.
Bestehende Krypto-Dienstleister haben bis Juli 2027 Zeit, die Registrierung abzuschließen, während spätere Bestimmungen zu bestimmten Übertragungsbeschränkungen und digitalen Verwahrstellen für Nichtansässige am 1. Juli 2027 in Kraft treten sollen.
