Rusia ha convertido los números de identificación fiscal en una parte obligatoria para abrir cuentas de depósito digital utilizadas para registrar criptomonedas y derechos digitales, mientras las autoridades refuerzan los controles de identidad en todo el mercado de criptomonedas recientemente regulado del país.
Resumen
- Rusia exigirá a los clientes que proporcionen su número fiscal INN al abrir cuentas con depositarios digitales.
- Rosfinmonitoring dijo que el identificador obligatorio se utilizará para mejorar la transparencia de las transacciones con criptomonedas.
- Las transacciones con criptomonedas superiores a 60.000 rublos requerirán que se reporte información detallada sobre el pagador y el receptor.
- El requisito surge mientras Rusia implementa su mercado de criptomonedas regulado y amplía la supervisión contra el blanqueo de capitales de los activos digitales.
El Servicio Federal de Monitoreo Financiero de Rusia, conocido como Rosfinmonitoring, dijo que los clientes tendrán que proporcionar su número de identificación fiscal individual, o INN, al abrir una cuenta con un depositario digital ruso, según comentarios de la asesora del director de la agencia, Vlada Gracheva, el 9 de septiembre.
El requisito convierte el número fiscal en un identificador obligatorio para las cuentas de criptomonedas, aunque los bancos rusos generalmente no requieren un INN cuando un cliente abre una cuenta bancaria ordinaria.
“Para el sistema contra el blanqueo de capitales, el INN del cliente se convierte en un nuevo identificador obligatorio, específicamente obligatorio”, dijo Gracheva. “Esto es para garantizar la transparencia de las transacciones realizadas con criptomonedas”.
Un INN asignado a una persona física contiene 12 dígitos y permanece con el contribuyente incluso si su dirección, apellido u otra información de pasaporte cambia. El número se utiliza comúnmente para fines fiscales y laborales en Rusia.
Los identificadores fiscales se vuelven obligatorios para las cuentas de criptomonedas rusas
Gracheva dijo que el requisito forma parte de los controles contra el blanqueo de capitales que se aplican a la actividad con criptomonedas, colocando el identificador fiscal directamente en el proceso de identificación de clientes para los depositarios digitales.
La medida llega solo unos días después de que el mercado de criptomonedas regulado de Rusia abriera formalmente el 1 de septiembre bajo el primer marco integral del país para el comercio de criptomonedas, la custodia y las liquidaciones transfronterizas, como informó anteriormente crypto.news.
Los depositarios digitales forman una parte clave de ese sistema porque mantienen registros de las criptomonedas y los derechos digitales de los clientes. El Banco de Rusia ya había propuesto reglas detalladas para depositarios y exchanges en julio, incluidos requisitos que rigen las cuentas de moneda digital, el capital y el registro.
La ley actualizada contra el blanqueo de capitales de Rusia prohíbe a los depositarios digitales y a los operadores de sistemas de información que emiten activos financieros digitales abrir cuentas digitales para clientes anónimos o personas que utilicen nombres ficticios.
Para las transacciones que superen los 60.000 rublos, las reglas exigen que las entidades obligadas recopilen y transmitan información más detallada sobre las partes involucradas. Para un pagador individual, la información requerida puede incluir el nombre completo de la persona, el número de cuenta digital o identificador de cartera, la dirección residencial o registrada, la fecha de nacimiento y el número de identificación fiscal cuando corresponda.
La información requerida para un receptor individual puede incluir su nombre completo, identificador de cuenta digital o dirección, país y ciudad de residencia e INN cuando esté disponible. Las personas jurídicas enfrentan requisitos de identificación separados que cubren sus nombres, identificadores de cuenta digital o dirección, ubicaciones y números fiscales.
Las transacciones de 60.000 rublos o menos siguen sujetas a un conjunto más reducido de requisitos de información, incluidos los nombres de las personas y sus números de cuenta digital o identificadores de dirección. Si una institución obligada sospecha que una transacción menor implica blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, se aplican los requisitos de identificación más extensos.
Rusia amplía la supervisión de criptomonedas bajo la nueva ley de mercado
Las reglas de identificación forman parte del sistema regulatorio introducido después de que el presidente Vladimir Putin firmara la ley de criptomonedas de Rusia el 4 de agosto.
Las disposiciones principales entraron en vigor el 1 de septiembre, incorporando a los intercambios de criptomonedas, corredores, depositarios digitales y otros intermediarios a un mercado nacional supervisado.
Los inversores no cualificados deben aprobar un examen de conocimientos y pueden comprar hasta 300.000 rublos de criptomonedas elegibles al año a través de cada intermediario. Los inversores cualificados también deben someterse a las pruebas, pero no enfrentan el mismo límite anual de compra.
El Banco de Rusia ha propuesto Bitcoin, Ether y USDT como activos que pueden calificar para la negociación organizada según criterios que abarcan la capitalización de mercado, la liquidez y el historial de negociación en el extranjero.
Las criptomonedas siguen prohibidas como método de pago para bienes y servicios ordinarios dentro de Rusia, mientras que el nuevo marco legal permite su uso para ciertos pagos transfronterizos.
Las empresas que ya operan servicios de intercambio de criptomonedas han recibido un período de transición para cumplir con el nuevo régimen, y los proveedores existentes deben completar el registro antes del 1 de julio de 2027.
Las grandes instituciones financieras están preparando sus propios servicios bajo el marco. Sberbank planea introducir infraestructura de negociación, custodia y liquidación de criptomonedas y lanzar un depositario digital antes del 1 de diciembre, aunque aún no ha divulgado los activos, las reglas de elegibilidad de clientes, las tarifas ni las condiciones de retiro para el servicio.
Las cuentas bancarias también podrían vincularse a los INN
El requisito obligatorio de INN para los depositarios digitales llega mientras las autoridades rusas trabajan en un plan separado para conectar los números de identificación fiscal con las cuentas bancarias.
El Banco de Rusia ha estado desarrollando el mecanismo como parte de los preparativos para su plataforma Antidrop, que está programada para lanzarse en 2027. El sistema tiene como objetivo ayudar a identificar cuentas utilizadas por los llamados muleros de dinero, o personas que permiten que sus datos bancarios se utilicen para recibir o transferir fondos ilícitos.
Para los servicios bancarios convencionales, un INN no ha sido tradicionalmente un identificador obligatorio de la misma manera. Los clientes generalmente pueden abrir cuentas bancarias y de corretaje u obtener crédito sin proporcionar el número.
Los depositarios de criptomonedas operarán bajo reglas de identificación más estrictas, ya que Rosfinmonitoring recibe nuevos poderes de supervisión que cubren las transacciones con criptomonedas.
La Ley Federal n.º 283-FZ, firmada el 4 de agosto, modificó la legislación rusa contra el blanqueo de capitales para introducir obligaciones específicas para los depositarios digitales y otras entidades que manejan monedas digitales y derechos digitales.
La ley exige que las instituciones cubiertas mantengan y transfieran la información prescrita durante las transacciones con criptomonedas y les prohíbe prestar servicios a cuentas digitales anónimas. Sus disposiciones contra el blanqueo de capitales relacionadas con las criptomonedas entraron en vigor el 1 de septiembre junto con el marco principal de negociación regulada.
Rusia ha estado construyendo la infraestructura de apoyo mientras las reglas entran en vigor. El Banco de Rusia mantendrá registros oficiales de los participantes de mercado aprobados, mientras que los bancos, corredores, gestores de activos, bolsas y depositarios digitales operarán bajo los requisitos aplicables a sus roles en el mercado.
SberCIB Investment Research estimó a finales de agosto que el mercado de criptomonedas regulado de Rusia podría procesar entre 3,5 billones y 4 billones de rublos en negociación durante su primer año. El vicepresidente de Sberbank, Anatoly Popov, dijo que el volumen anual podría alcanzar alrededor de 7,5 billones de rublos para 2029.
Los proveedores de servicios de criptomonedas existentes tienen hasta julio de 2027 para completar el registro, mientras que las disposiciones posteriores que rigen ciertas restricciones de transferencia y los depositarios digitales de no residentes están programadas para entrar en vigor el 1 de julio de 2027.
