A Rússia tornou os números de identificação fiscal uma parte obrigatória da abertura de contas de depósito digital usadas para registrar criptomoedas e direitos digitais, à medida que as autoridades apertam as verificações de identidade em todo o mercado de criptomoedas recém-regulamentado do país.
Resumo
- A Rússia exigirá que os clientes forneçam seu número fiscal INN ao abrir contas em depositários digitais.
- O Rosfinmonitoring disse que o identificador obrigatório será usado para melhorar a transparência das transações com criptomoedas.
- Transações com criptomoedas acima de 60.000 rublos exigirão que informações detalhadas sobre o pagador e o destinatário sejam reportadas.
- A exigência surge enquanto a Rússia implanta seu mercado de criptomoedas regulamentado e amplia a supervisão de combate à lavagem de dinheiro sobre ativos digitais.
O Serviço Federal de Monitoramento Financeiro da Rússia, conhecido como Rosfinmonitoring, disse que os clientes terão que fornecer seu número individual de contribuinte, ou INN, ao abrir uma conta em um depositário digital russo, de acordo com comentários da assessora do diretor da agência, Vlada Gracheva, em 9 de setembro.
A exigência torna o número fiscal um identificador obrigatório para contas de criptomoedas, embora os bancos russos geralmente não exijam um INN quando um cliente abre uma conta bancária comum.
“Para o sistema de combate à lavagem de dinheiro, o INN do cliente se torna um novo identificador obrigatório, especificamente obrigatório”, disse Gracheva. “Isso é para garantir a transparência das transações realizadas com criptomoedas.”
Um INN atribuído a um indivíduo contém 12 dígitos e permanece com o contribuinte mesmo se seu endereço, sobrenome ou outras informações de passaporte mudarem. O número é comumente usado para fins fiscais e trabalhistas na Rússia.
IDs fiscais se tornam obrigatórios para contas de criptomoedas russas
Gracheva disse que a exigência faz parte dos controles de combate à lavagem de dinheiro aplicados à atividade de criptomoedas, colocando o identificador fiscal diretamente no processo de identificação de clientes para depositários digitais.
A medida surge apenas alguns dias depois que o mercado de criptomoedas regulamentado da Rússia abriu formalmente em 1º de setembro sob o primeiro arcabouço abrangente do país para negociação, custódia e liquidações transfronteiriças de criptomoedas, conforme relatado anteriormente pelo crypto.news.
Os depositários digitais formam uma parte fundamental desse sistema porque mantêm registros das criptomoedas e direitos digitais dos clientes. O Banco da Rússia já havia proposto regras detalhadas para depositários e exchanges em julho, incluindo requisitos que regem contas de moeda digital, capital e registro.
A lei atualizada de combate à lavagem de dinheiro da Rússia proíbe depositários digitais e operadores de sistemas de informação que emitem ativos financeiros digitais de abrir contas digitais para clientes anônimos ou pessoas usando nomes fictícios.
Para transações que excedam 60.000 rublos, as regras exigem que as entidades abrangidas coletem e transmitam informações mais detalhadas sobre as partes envolvidas. Para um pagador individual, as informações exigidas podem incluir o nome completo da pessoa, número da conta digital ou identificador de carteira, endereço residencial ou registrado, data de nascimento e número de identificação fiscal, quando aplicável.
As informações exigidas para um destinatário individual podem incluir seu nome completo, identificador de conta digital ou endereço, país e cidade de residência e INN, quando disponível. As pessoas jurídicas enfrentam requisitos de identificação separados, abrangendo seus nomes, identificadores de conta digital ou endereço, localizações e números de contribuinte.
Transações de 60.000 rublos ou menos permanecem sujeitas a um conjunto menor de requisitos de informação, incluindo os nomes dos indivíduos e seus números de conta digital ou identificadores de endereço. Se uma instituição abrangida suspeitar que uma transação menor envolva lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, os requisitos de identificação mais extensos se aplicam.
Rússia amplia a supervisão de criptomoedas sob a nova lei de mercado
As regras de identificação fazem parte do sistema regulatório introduzido depois que o presidente Vladimir Putin assinou a lei de criptomoedas da Rússia em 4 de agosto.
As disposições principais entraram em vigor em 1º de setembro, trazendo exchanges de criptomoedas, corretoras, depositários digitais e outros intermediários para um mercado doméstico supervisionado.
Investidores não qualificados devem passar por um teste de conhecimento e podem comprar até 300.000 rublos de criptomoedas elegíveis por ano por meio de cada intermediário. Investidores qualificados também devem passar por testes, mas não enfrentam o mesmo teto anual de compra.
O Banco da Rússia propôs Bitcoin, Ether e USDT como ativos que podem se qualificar para negociação organizada com base em critérios que abrangem capitalização de mercado, liquidez e histórico de negociação no exterior.
A criptomoeda continua proibida como método de pagamento para bens e serviços comuns dentro da Rússia, enquanto o novo arcabouço legal permite seu uso para certas liquidações transfronteiriças.
Empresas que já operam serviços de exchange de criptomoedas receberam um período de transição para se adequar ao novo regime, com os provedores existentes obrigados a concluir o registro até 1º de julho de 2027.
Grandes instituições financeiras estão preparando seus próprios serviços sob o arcabouço. O Sberbank planeja introduzir infraestrutura de negociação, custódia e liquidação de criptomoedas e lançar um depositário digital até 1º de dezembro, embora ainda não tenha divulgado os ativos, as regras de elegibilidade de clientes, as taxas ou as condições de saque para o serviço.
Contas bancárias também poderão ser vinculadas aos INNs
A exigência obrigatória de INN para depositários digitais surge enquanto as autoridades russas trabalham em um plano separado para conectar números de contribuinte com contas bancárias.
O Banco da Rússia vem desenvolvendo o mecanismo como parte dos preparativos para sua plataforma Antidrop, que está programada para ser lançada em 2027. O sistema pretende ajudar a identificar contas usadas por chamados money mules, ou indivíduos que permitem que seus dados bancários sejam usados para receber ou transferir fundos ilícitos.
Para serviços bancários convencionais, um INN tradicionalmente não tem sido um identificador obrigatório da mesma forma. Os clientes geralmente podem abrir contas bancárias e de corretagem ou obter crédito sem fornecer o número.
Os depositários de criptomoedas operarão sob regras de identificação mais rigorosas, à medida que a Rosfinmonitoring recebe novos poderes de supervisão abrangendo transações com criptomoedas.
A Lei Federal nº 283-FZ, assinada em 4 de agosto, alterou a legislação russa de combate à lavagem de dinheiro para introduzir deveres específicos para depositários digitais e outras entidades que lidam com moedas digitais e direitos digitais.
A lei exige que as instituições abrangidas mantenham e transfiram informações prescritas durante transações com criptomoedas e as proíbe de atender contas digitais anônimas. Suas disposições de combate à lavagem de dinheiro relacionadas a criptomoedas entraram em vigor em 1º de setembro, juntamente com o principal arcabouço de negociação regulamentada.
A Rússia vem construindo a infraestrutura de apoio enquanto as regras entram em vigor. O Banco da Rússia manterá registros oficiais dos participantes de mercado aprovados, enquanto bancos, corretoras, gestores de ativos, exchanges e depositários digitais operarão sob requisitos aplicáveis aos seus papéis no mercado.
A SberCIB Investment Research estimou no final de agosto que o mercado regulamentado de criptomoedas da Rússia poderia processar entre 3,5 trilhões e 4 trilhões de rublos em negociações durante seu primeiro ano. O vice-presidente do Sberbank, Anatoly Popov, disse que o volume anual poderia chegar a cerca de 7,5 trilhões de rublos até 2029.
Os provedores de serviços de criptomoedas existentes têm até julho de 2027 para concluir o registro, enquanto disposições posteriores que regem certas restrições de transferência e depositários digitais não residentes estão programadas para entrar em vigor em 1º de julho de 2027.
