俄羅斯已將納稅人識別號碼列為開設用於記錄加密貨幣和數位權利的數位存託帳戶的強制要求，當局正加強對該國新監管加密市場的身份審查。
摘要
- 俄羅斯將要求客戶在數位存託機構開設帳戶時提供其INN稅號。
- Rosfinmonitoring表示，強制性識別碼將用於提高加密貨幣交易的透明度。
- 超過60,000盧布的加密貨幣交易將需要報告付款人和收款人的詳細資訊。
- 該要求出台之際，俄羅斯正推出其受監管的加密市場，並擴大對數位資產的反洗錢監管。
俄羅斯聯邦金融監測局（簡稱Rosfinmonitoring）表示，客戶在俄羅斯數位存託機構開設帳戶時必須提供其個人納稅人號碼（INN），此消息來自該機構局長顧問Vlada Gracheva於9月9日的評論。
該要求使稅號成為加密帳戶的強制性識別碼，儘管俄羅斯銀行在客戶開設普通銀行帳戶時通常不要求提供INN。
「對於反洗錢系統而言，客戶的INN成為一個新的強制性、特別強制性的識別碼，」Gracheva表示。「這是為了確保使用加密貨幣進行的交易的透明度。」
分配給個人的INN包含12位數字，即使納稅人的地址、姓氏或其他護照資訊發生變化，該號碼仍保持不變。該號碼在俄羅斯通常用於稅務和就業目的。
稅務識別碼成為俄羅斯加密帳戶的強制要求
Gracheva表示，該要求是應用於加密貨幣活動的反洗錢控制措施的一部分，將稅務識別碼直接納入數位存託機構的客戶識別流程中。
該措施出台之際，俄羅斯受監管的加密市場於9月1日正式開放，這是該國首個針對加密貨幣交易、託管和跨境結算的全面框架，正如crypto.news先前報導的那樣。
數位存託機構是該系統的關鍵組成部分，因為它們保存客戶加密貨幣和數位權利的記錄。俄羅斯銀行此前已在7月提出了詳細規則，涵蓋存託機構和交易所，包括管理數位貨幣帳戶、資本和註冊的要求。
俄羅斯更新的反洗錢法禁止數位存託機構和發行數位金融資產的資訊系統營運商為匿名客戶或使用虛構姓名的人開設數位帳戶。
對於超過60,000盧布的交易，規則要求受涵蓋實體收集並傳輸有關相關方的更詳細資訊。對於個人付款人，所需資訊可包括該人的全名、數位帳戶號碼或錢包識別碼、居住或註冊地址、出生日期以及適用的納稅人識別號碼。
個人收款人所需的資訊可包括其全名、數位帳戶或地址識別碼、居住國家和城市以及可用的INN。法人實體面臨單獨的識別要求，涵蓋其名稱、數位帳戶或地址識別碼、地點和納稅人號碼。
60,000盧布或以下的交易仍適用較少的資訊要求，包括個人姓名及其數位帳戶號碼或地址識別碼。如果受涵蓋機構懷疑較小額交易涉及洗錢或恐怖主義融資，則適用更廣泛的識別要求。
俄羅斯在新市場法下擴大加密監管
這些識別規則是在總統弗拉基米爾·普京於8月4日簽署俄羅斯加密法後引入的監管體系的一部分。
核心條款於9月1日生效，將加密貨幣交易所、經紀商、數位保管機構及其他中介機構納入受監管的國內市場。
非合格投資者必須通過知識測驗，且每年透過每個中介機構最多可購買30萬盧布的合格加密貨幣。合格投資者也必須接受測驗，但不受相同的年度購買上限限制。
俄羅斯央行已提議將比特幣、以太幣和USDT列為可符合有組織交易資格的資產，其標準涵蓋市值、流動性及海外交易歷史。
在俄羅斯境內，加密貨幣仍被禁止作為普通商品和服務的支付方式，而新的法律框架允許其用於某些跨境結算。
已營運加密貨幣交易所服務的公司已獲得過渡期以遵守新制度，現有服務提供商必須在2027年7月1日前完成註冊。
大型金融機構正準備在該框架下推出自身服務。俄羅斯聯邦儲蓄銀行計劃推出加密貨幣交易、託管和結算基礎設施，並在12月1日前推出數位保管機構，儘管該行尚未披露該服務的資產、客戶資格規則、費用或提款條件。
銀行帳戶也可能與INN連結
數位保管機構強制要求INN之際，俄羅斯當局正著手另一項計劃，將納稅人編號與銀行帳戶連結。
俄羅斯央行一直在開發該機制，作為其Antidrop平台籌備工作的一部分，該平台預定於2027年推出。該系統旨在協助識別所謂「錢騾」所使用的帳戶，即允許他人使用其銀行資料接收或轉移非法資金的個人。
對於傳統銀行服務而言，INN歷來並非以同樣方式作為強制性識別碼。客戶通常無需提供該編號即可開立銀行和經紀帳戶或獲得信貸。
隨著Rosfinmonitoring獲得涵蓋加密貨幣交易的新監管權力，加密貨幣保管機構將在更嚴格的識別規則下營運。
8月4日簽署的第283-FZ號聯邦法律修訂了俄羅斯反洗錢立法，為數位保管機構及其他處理數位貨幣和數位權利的實體引入了具體義務。
該法律要求受涵蓋機構在加密貨幣交易期間維護和傳輸規定資訊，並禁止其為匿名數位帳戶提供服務。其與加密貨幣相關的反洗錢條款於9月1日與主要受監管交易框架一同生效。
在規則生效之際，俄羅斯一直在建設配套基礎設施。俄羅斯央行將維護獲批准市場參與者的官方登記冊，而銀行、經紀商、資產管理公司、交易所和數位保管機構將在其市場角色適用的要求下營運。
SberCIB投資研究在8月底估計，俄羅斯受監管的加密貨幣市場在營運第一年可處理3.5兆至4兆盧布的交易。俄羅斯聯邦儲蓄銀行副董事長Anatoly Popov表示，到2029年，年交易量可能達到約7.5兆盧布。
現有加密貨幣服務提供商必須在2027年7月前完成註冊，而後續規範某些轉移限制和非居民數位保管機構的條款預定於2027年7月1日生效。
